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我写融资商业计划书(融资的商业计划书)

我们的创业者朋友在融资的时候,应付完了投资商对项目的调研,投资商很满意接下来要谈合作的问题了你最头疼的可能是下面这个问题:就是你打算出让多少股份引入多少资金?这立刻牵涉到90%创业老板都模糊不清的一个问题,就是我的公司究竟值多少钱?

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公司价值多少钱?

因为,首先你就知道自己的公司值多少钱,才会有一个谈判的依据和考量的尺度,来协商出让多少股份引入多少资金是合适的,那么自己的公司究竟值多少钱呢?就牵扯了一个概念,就是公司的估值公司的估值,意思就是公司的价值值多少钱,既包括你的公司现在值多少钱,又包含了对未来可能取得的成绩的溢价。

所以,现在你坐在你自己老板那张舒适的老板椅上你要想一想,你的公司到底值多少钱,你可能先想到的是你的固定资产和存款,当然这是对的在你的公司不应该只有这些东西,还有包括一些无形资产比如说土地、知识产权,你的电脑设备,生产设备,公司车辆,桌子椅子等等,确实是能算钱、但是这个钱呢,不能用购置来的钱来算,要以这个时间点的价值为尺度核算,比如说有些无形资产会增值的,比如说土地紧俏段土地它会自然升值,但是大部分固定资产呢则是会贬值的难以保值的。比如说电脑设备是你当初花了八千买的,从你买到手那一瞬间就开始贬值,你不信你买辆新车你再转手卖掉试试?你不降低个20%是没人要的。

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资产价值是要根据现在的行情重估的

所以说你用了很多年的这个设备厂房,这些都要减掉你的中间的损耗,以它实际的现在的价格来计算价值,第二个是无形资产怎么估值,比如说土地要以现在的价值入账而专利技术则难以很难评估到价值,这是比较难的事。一般来讲可以根据这个专利的先进性可能产生的市场价值去做估价,但一定要合理不要太离谱你也不能以研发这个技术花了多少钱就认为这个专利的价值应该是这样。这个是技术成本这个专利的价格要依据其市场价值和商业化程度来综合判定,但要注意专利技术在公司会计制度上有一定的摊销期,所以说你一项专利技术不是永远领先的无法给企业带来长期利润,所以说在核算的时候要注意不要夸大专利技术所生产的价值延续的时间,否则的话未免就有点太过于夸大了。

另外像商誉、客户资源品牌渠道、合作关系这些很难琢磨的无形资产如何估值呢?他的推断依据也可以像上边一样就是以你这些无用资产可以为企业获得多少盈利价值而去做综合判断那除了货物、现金、品牌外公司最值钱是什么呢。大哥团队啊,是不是。桌子、椅子、电脑设备值钱可要是没人值守他们自己能干活么是不能吧,所以说公司最值钱的还是人与资源相匹配的团队这点是毋庸置疑的。

你一同创业对本行业有了解和独特见解的这些创业者伙伴们,你挖来的优秀的外部高管,你经过培训和市场检验的富有经验的团队,这才是你公司真真正正最大的财富,有了这个团队没有资源可以创造资源没有路可以从荆棘当中开辟一条路,是不是。

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创业小伙伴们才是你真正的财富啊

所以说这个团队也可以依据其取得成本维持成本和未来可能产生的收益,而作为你公司无形资产的一个部分计算公司的价值,从而全面的计算你公司的实际市场价值,那么确定了如上几点你基本就确定你公司的价值,也就是你公司的估值。

当然这个价值要有一个溢价,所谓公司估值的溢价就是比公司的形成成本,就是直接投入成本要高比较多的一个溢价的成本价格。因为这还要反映公司未来的前景和盈利能力,比如说这公司总共投入了200万元。但是未来却具有每年盈利70万元以上的能力,那么公司真正的估值应该是多少呢?肯定要比投入的200万元要高。所以公司估值一般是高于公司投入成本的,但从另外一个角度看假如你很不幸投入200万元所造成的公司,不但不盈利每个月还亏损个几万,还欠下一大堆的供应商债务,而且市场前景和盈利前景都非常渺茫,这公司可能根本不值你当初投入200万元或者你双手白送都没有人要,当然这是在极致条件下才可能产生的情况,但愿这不是你的创业企业未来的画像。

根据如上的情况我们综合判断了你公司的价值,你可以判断出你的公司值多少钱,当然你说你给风险投资机构说的时候要将公司价值的估值依据,比如资产信誉、技术团队等等逐条列出有理有据的亮给他,或许他不一定认可或许你们要再谈判但至少有了谈判的尺度依据和衡量准,则一旦你们在公司估值上达成一致下边的事情就是谈判投入多少资金占多少股份,在商业计划书当中一份典型的股份投资的描述如下:

经过本轮融资之后公司的总体估值为2000万元,其中原创业团队公司以资产、技术渠道、团队等作价1200万元,占融资之后股权的60%。某风险投资公司以现金形式直接投入资金800万元,占融资后公司股份的40%。这是一个典型的投资交换所以为了激发创业者的干劲和奋斗精神。

我们大多数天使投资机构在首轮融资时候不会占大股,也不会轻易干涉创业者的经营活动,这个很好理解我们这个样本所说的10%实际上在这个天使轮的话10-15%是一个非常常见的比例,这个很好理解,如果你是一个创业者把大部分股份都让出去了置身于一个自己是小股东股东公司,你是不是心中有一种为大股东打工的感觉。你还能像以前那样兢兢业业不辞劳苦吗?所以说为了让投资利益最大化,首轮投资一般会充分考虑到激发创业者的创业需求,不会干涉太多。

但重要的是你一定要努力拼搏让公司达到你自己商业计划书当中那种描述的程度,因为那不仅是商业计划书也是你对风险投资机构方的一个业绩承诺,如果达不到这个承诺,第二轮资金可能就不会到来,而且投资方还有可能会干涉你的经营或者临时换将甚至创业者被踢出自己公司,这种事情也不是没有可能。乔布斯、杨志远、王志东这些IT界的牛人都有过这样惨痛经历。

所以说在你写商业计划书各个章节的时候,一定要既充满乐观的希望又不失现实准则恰如其分的描述希望和前景,又不至于太离谱,避免为将来埋下业绩牛皮已经吹上天,却没有完成业绩承诺而受制于资本方的一个悲惨性伏笔。

关于商业计划书,如果有不明白的问题,大家还可以私信问我的。

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