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巴菲特说投资越早越好(巴菲特说最好的投资)

昨天闻西发表了《》后,在一些平台『“闻西谈”的文章一般会在公众号,知乎,头条等平台同步更新』收到了大量的粉丝评论,从评论可以看出,很多人对于投资仍然存有很大的偏见,主要分为以下几类:

1.怀疑闻西是骗子;

2.不相信投资指数基金能赚钱,觉得A股就是扶不起的阿斗,赚不到钱,还不如存银行;

3.买基金亏了或者收益不如预期;

4.知道低买高卖的原理,但不知道低点和高点在哪里,即不知道应该如何操作的;

5.买基金赚钱了的,知道低买高卖的原理,还不知道如何操作;

在此,闻西针对这5类评论,做一个简单的回复:

1.闻西绝不是骗子,现在有很多理财大V在各大平台上免费公开自己的投资方法和体系,闻西不过是在做同样的事情,之所以免费,是因为理财大V们都免费了,我没有理由不免费,就像微信都免费了,其它社交软件还收费绝对只有死路一条。

2.认为投资指数基金赚不到钱,A股市场是扶不起的阿斗,什么十年前3000点,十年后还是3000点之类。那么请问这十年之间,一直是3000点这么一条直线吗?你非要在十年前3000点时买入,然后在十年后3000点时卖出吗?

3.买基金亏了的或者收益不如预期的,是没掌握好正确的投资方法,只要愿意学习,其实不难;

4.知道了低买高卖的原理,恭喜你,你离赚钱就一步之遥;

5.买基金赚了钱的,又知道低买高卖的原理,但不知道如何操作的,也恭喜你,第一,你运气非常好,第二,你离赚钱仅一步之遥。

一、巴菲特2021年股东大会的建议

2021年5月1日当地时间周六美东下午1点半至5点,“股神”巴菲特领导的伯克希尔-哈撒韦公司召开了56周年的股东大会。

毫无意外的,巴菲特再次的推荐普通投资者投资指数基金。

巴菲特认为:

30年后市值最大企业名单可能面目全非,如果你喜欢挑选个股来投资,很难确保能挑到很多年后还存活的公司,所以最好的方式是投资指数基金。

巴菲特在这次56周年股东大会上关于推荐普通投资者投资指数基金的建议,只不过是重复其之前数十次在公开场合的建议而已,并且此次也传达了一个关于选择指数基金的理由,即:

指数基金能够长生不老!

二、投资同一支指数基金为何有人赚钱有人亏?

包括巴菲特在内的投资大师都说过类似的话:

投资越早越好!

投资大师们可不是随便说说而已,他们可是有切实的经历。

比如股神巴菲特,他11岁时就购买了人生中的第一支股票,整个投资生涯非常长,因此从他50岁开始,指数效应开始发挥效果,财富迅速积累,如下图所示:

巴菲特说投资越早越好(巴菲特说最好的投资)

可见,投资越早效果越好,否则只能推迟指数效应发挥的时间。

既然投资越早越好,那为何同一支指数基金,有人持有3年,赚得了100%以上的收益,而有的人持有了6年,却还是亏的呢?

不是说投资越早越好吗?

且看闻西的分析:

我们以某一支具体的指数基金为例,华宝中证医疗指数基金,基金代码为:162412。

该基金于2015年5月21日成立,如果你于成立时买入,持有到今天,即持有6年,收益率为-9.81%。

如果你是在三年前买入的,即2018年5月份买入,持有到今天,即持有3年,收益率为117%。

如下图所示:

巴菲特说投资越早越好(巴菲特说最好的投资)巴菲特说投资越早越好(巴菲特说最好的投资)

从上图的收益曲线,可以很明显地看得出,造成这种现象的原因是:

买入的时间点不同,从而造成收益的巨大差异!

持有6年的那个家伙,是在基金刚成立时就买了,而2015年5月份,正处于大牛市的高点,他买在了高点;

而持有3年的那个家伙,正处于2018年熊市相对偏低的低点,他买在了低点;

看到这里,肯定会有人要犯嘀咕了,事后诸葛亮谁不会呢?

是的,事后分析很容易,但不代表事前选择合适的时机低买高卖就很难:

不仅不难,而且这些信息还是公开免费的!

三、选择指数基金的基本原则

闻西在前面的文章中也提到过,之所以选择指数基金进行投资,是因为指数基金的选择很简单,但就算再简单的投资,我们也不能盲目,仍然要遵循其原则,否则就会亏损,就如上面的例子一样,虽然趁早进行了投资,但因为没有遵循基本的投资原则,从而造成持有6年反而不如持有3年的赚得多,这些基本原则如下:

不选择新基金

不选择规模低于2亿的基金

不选择晨星评级三星以下的

低点买入,高点卖出

分批买入,不要一次梭哈

1.不选择新基金

很多投资小白,就是因为在那些新成立基金的猛烈营销攻势之下买入,但投资刚刚新成立的基金往往有很大的风险。

由于投资者情绪的影响,往往存在一个奇特的现象:

熊市基金不好卖,牛市基金不好买。

为何会如此呢?

因为,在熊市里,大家都对市场持悲观态度,往往会捂住自己的钱袋子,不敢买入,导致刚刚成立的新基金卖不出去。而在牛市里,大家都对市场持乐观态度,大家争相买入,导致供不应求,好些基金甚至不得不限购。

自然而然地,大部分投资者就会在牛市时买入(因为熊市时大家都吓得不敢买),但如果你是在牛市里好不容易抢购到一支基金,你大概率地是在高位买入。

假设此时你很明智地在熊市时买入了一支新基金,你仍然有很大的风险,即:

因为基金成立时间短,买的人少,存在清盘的风险。

因此建议选择基金时,选择一支成立两年以上的基金,基本上一支基金经过2年的发展,就会相对比较稳定了。

2.不选择规模小于2亿的基金

这一条基本原则与第1条原则是相呼应的,新基金成立时间短,买入的人少,资金规模还很小,按照规定,一只基金如果连续60天的基金资产净值低于5000万元,或者连续60日基金份额持有人数量不足200人的,就会触发基金清盘的条件。

当然,清盘不代表你就会亏损,清盘是指强制赎回,从而造成你的投资中断,浪费你的投资时间。

一般来说,不建议选择规模小于1亿的基金,但闻西为了保险起见,将这个标准再拔高一点,即:

不选择规模小于2亿的指数基金。

3.不选择晨星评级三星以下的

与股票投资不同,基金有一个著名且权威的评级标准:晨星评级。

晨星评级有点类似于国际知名的信用评级机构标准普尔,只不过晨星评级专注于公募基金是评级,其中就包括对指数基金的评级。

晨星评级到底是如何评级的,我们不去细究,比较复杂,我们只需要知道,晨星评级很权威,这种评级分五个等级,从一星到五星,五星最高。

这个晨星评级在哪里看呢?

大家打开支付宝,搜索『基金投资』几个字,就能看到,如下图所示:

巴菲特说投资越早越好(巴菲特说最好的投资)

同样的,我们也可以在平安证券和蛋卷基金这种证券软件中看到晨星评级,如下图所示:

巴菲特说投资越早越好(巴菲特说最好的投资)巴菲特说投资越早越好(巴菲特说最好的投资)

有了这个权威的晨星评级之后,我们只需要记住一点:

只买晨星三星及以上的指数基金。

4.低点买入,高点卖出

这一条原则相信很多人都知道,低点买入,高点卖出,赚取差价,这也是做生意的本质,而股票买卖、基金买卖本质上也是生意。

原理是懂,就是不知道应该如何操作,那些复杂的估值方法,晦涩难懂的术语,比如PE,PB,市盈率,市净率,百分位等,令大多数人望而却步。

但实际上,你根本不必了解这些专业且晦涩难懂的术语和复杂的估值方法,有人已经帮你算好了,而且更让人惊喜的是:

这些估值信息,直接免费公开,天天更新!

你只需要免费取用,分文不要!

在哪里呢?

首先,这些免费公开的指数估值信息可以在证券软件中找到,比如在平安证券软件中,如下图所示:

巴菲特说投资越早越好(巴菲特说最好的投资)

比如在蛋卷基金中是这样的,如下图所示:

巴菲特说投资越早越好(巴菲特说最好的投资)

如果你觉得还不够,你甚至可以采取『抄作业』的形式,去雪球网上,找到一个投资主理人,跟随他投资策略就可以了,有些主理人还有自己制作的每日估值更新,比如比较著名的大V『银行螺丝钉』,就有自己的指数基金组合和每日估值,所有这些:

不用钱,免费!

闻西目前还没学会指数基金的估值方法,是采取的跟随投资主理人的方法来投资指数基金的,稳稳地踩到了指数基金的估值低点,某支指数基金的收益在短短两个月的时间里,达到了17%的收益率,如下图所示:

巴菲特说投资越早越好(巴菲特说最好的投资)

后续闻西如果学会了指数估值方法,也有可能会推出『闻西每日指数估值』,希望那一天可以尽快地到来,也作为闻西的短期目标之一。

5.分批买入,不要一次梭哈

很多投资者,一说到低估买入,就是:

看准低点,然后一次梭哈。

但市场的短期走向,无人能预测,我们只能在当天,大致判断市场是处于相对高位,还是处于相对低位,如果你一次梭哈,结果明天跌到了一个更低的点,你的买入成本就无形的变高了,正所谓:

不要一次把子弹用光,这样当机会来临时,你还有子弹可打。

如果你仔细看闻西上图的那支指数基金的买入时间点,你会发现,闻西是花了四次分批买入的,就连股神巴菲特在买股票时,他也无法预知哪天是最低点,因此,他在买入股票时,也是分批买入,以下是来自《首富真相:巴菲特投资思维》一书中对于巴菲特如何买入可口可乐股票的描述:

可口可乐公司是巴菲特最成功的投资,为他成为世界首富做出了重要贡献。巴菲特在1988年『分批买入』可口可乐公司股票2335万股,投资10.23亿美元。

以上,便是投资指数基金的基本原则,总结下来,就是以下18字:

不选新,超2亿,三星级,低买入,高卖出,分批买。

如果这么简单,你还做不到,那么你就直接跟谁主理人,『抄他的投资作业』即可。

预告

俗话说,积极的心态是成功的起点,而如果是在投资领域,那么就应该是:

正确的投资理念,是成功的起点。

虽然你已经掌握了正确的投资技巧,但如果你没有一个正确的投资理念,你仍然有可能会亏损。

下一期,闻西将带领大家树立一个正确的投资理念。

敬请期待!

本系列前期文章链接如下:

1 都说天才出于勤奋,但投资我劝你千万要懒

2 懒人投资原则一:选择优质的投资标的

3.指数基金:让你的存款10年翻5倍

提示:投资有风险,文中举例的中证医疗指数基金,目前已经不在低估区间,不适合买入,请大家不要盲目买入,理性投资。


闻西为了写这篇文章,坐在电脑前写了一整天,为了让更多的人赚钱,请动动手指点赞转发吧!

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