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做好混合型基金的投资要领(混合基金应该怎么投资)

快乐理财,轻松赚钱。我是大海,注册理财规划师、大海财商私塾创始人、近三年股票收益率超150%,点击上方“关注”,定期获得能落地能实战的理财知识。

做好混合型基金的投资要领(混合基金应该怎么投资)

“现在的我们,为了谁而远离故乡,又为了谁而期望荣归故里?”

“未来的我们,有多少可以衣锦还乡,又有多少会迷失自我?”

投资向来是以成败论英雄的“游戏”,没有过多的情怀,也没有过多的感伤,只有“赤裸裸”的收益数据,它可能是正数也可以能是负数。

在这个过程中,我们不是有时笑笑人家,就是有时被人家笑笑!但不管你是怎么想的,我更愿意成为“笑笑”人家的那一位!

做好混合型基金的投资要领(混合基金应该怎么投资)

最近不少朋友问大海:“为什么你喜欢看书,喜欢花时间学习?”

面对这样的问题,一时间竟然回答不上来。思考片刻后,有了答案!

说实话,每个人从骨子里都不喜欢学习、不喜欢研究、不喜欢阅读,因为这些事件需要消耗能量,对于大脑来说,这是有负担的活,并不轻松!

但是!当想到文中头两句话,答案就有了!

支撑学习、研究和阅读的动力就是“钱”!学习与成长能让自己在投资中赚到钱,而钱的多少决定了99%事件是否需要进行选择,当然包括荣归故里和衣锦还乡。

在前面的系列文章中,我们介绍了,了解了股票型基金的基础要义,也深入学习了赚钱基金的挑选方法【进阶篇】,也全面介绍了七大基金投资策略【进阶篇】。

做好混合型基金的投资要领(混合基金应该怎么投资)

接下来,我们将在系列文章的基础上,拆分一些基础知识点,进一步学习,提升整体投资能力!这篇文章,先来学习深受市场追捧的“混合型基金”,通过数据和理论掌握混基的必备投资要点!

一,混合型基金的优势

前面的文章我们讲过,债券型基金是80%以上的资产投资在债券上面,而股票型基金则是80%以上的资产投资在股票上。

一种集中投资债券,一种集中投资股票,是两种极端的投资类型,而两者之间实现灵活调整的就是混合型基金。

目前的公募基金市场上,股票型基金大概是1900只左右,债券型基金大概是2100多只,混合型基金数量比它们加起来还要多,高达5200多只。

总体上来说,混合型基金在配置上更加灵活,在不同市场行情下面,可以随着市场波动进行仓位调整,能够腾挪的空间比较大,所以不管对基金公司来说,还是对投资人来说,混合型基金都比较受欢迎。

做好混合型基金的投资要领(混合基金应该怎么投资)

之所以受到市场追捧,主要是因为混合型基金在股票仓位管理上具有比较大的优势:

首先,混基股票仓位上限是95%,所以在股票市场牛市的时候,混合型基金和股票型基金其实没有任何差别。

而在股票市场表现不好的时候,股票型基金因为80%的仓位限制被绑定在那儿不能动,但混合型基金的限制就要小很多,甚至股票仓位可以降至0。

所以我们会发现,股票型基金数量远不如混合型基金,两者的差距近两倍,且这种差距会越来越大。

具体细分来看,根据不同的股票和债券的投资比例以及投资风格,混合型基金可以分为:偏股型的混合型基金、偏债型的混合型基金、平衡型的混合型基金、灵活配置型的混合型基金。

具体来看,偏股型的混合基金股票的投资比例一般在50%以上,债券的比例在10%~40%之间;

偏债型的混合型基金股票比例就要比较低,占比在20%-40%左右,债券的投资比例一般都要在50%以上,多的可能达到70%;

而对于平衡型的混合型基金来说,长期股票和债券的占比差不多的,基本是五五分;

最后一类灵活配置型混合基金会根据市场来调整,股票占比少的时候可能是0,多的时候可能是95%,债券也是同样的情况,在不同的行情下面,其配比会有非常大的变化。

其次,回报率空间较大。混合型基金是否优秀,投资回报率的差距可能是1倍,甚至可能是3倍、10倍。

投资货币基金,一般的基金回报大概是年化2%左右,比较好的可能是3%,两者只有1%左右的差距,虽然差距50%,但绝对值上基本可以忽略不计!

投资债券基金,好的债券型基金长期年化回报率可能是5%-7%,差一些的债券型基金年化回报率可能只有3%-4%,两者虽有一倍的差距,但其实差距也不大。

而股票型基金和混合型基金的内部差距则非常大,表现不好的股票型基金和混合型基金,可能常年不赚钱甚至亏钱,或者投资回报率非常低,比如就3% 、5%左右,而比较好的那些基金,可以在比较长的时间周期里,年化回报实现15%以上,甚至有少数能够超过20%和25%。

这意味着我们在选择股票型基金和混合型基金的时候,要用比较好的基金挑选方式,选出值得投资的好基金,否则即便我们熟练掌握了七大投资策略,收益率也难于达到效果。

二,优质基金的挑选要点

优质基金的挑选方法,我们在进阶篇已经做了详细介绍,这里,简单罗列下三个要点:

做好混合型基金的投资要领(混合基金应该怎么投资)

第一,注意选择成立时间比较长的基金。

因为成立时间比较长,就有比较长的历史业绩可以参考。当然,过去的业绩不能代表未来,但如果没有参考过去的业绩,更加无从考量基金质量。所以,历史业绩是判断基金好坏的基础指标之一,我们需要在这基础上进行精细挑选。

第二,选择规模中等的基金。

不要太大,也不要太小。这一点我们经常强调,太大的会影响投资效率,太小的抗风险能力比较低。基金规模中等的意思就是10亿到200亿左右,这样的体量是最好的。

第三,选择比较好的基金经理,主要看两个方面:

一方面,选择管理同一只基金已经比较久的基金经理,比如这只基金已经成立了8年,最近5年一直是这一个基金经理在做管理,那么我们可以认为过去5年基金的历史业绩是非常具有参考性的。

另一方面,我们也要看一下这个基金经理在长期的职业生涯中,管理的其他基金的业绩回报,来侧面验证一下他在这个基金上的回报是不是稳定可靠。

以上是对于混合型基金外延部分的学习,我们下一篇文章再见。

如果你觉得能在这里学到理财知识,麻烦将我们的头条号分享给你身边的朋友,一起收获成长。谢谢!

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