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一文了解国债逆回购(“国债逆回购”)

一、什么是国债逆回购?

国债逆回购(National debt reverse repurchase),本质就是一种短期贷款。

个人通过国债回购市场把自己的资金借出去,获得固定的利息收益;而回购方,也就是借款人用自己的国债作为抵押获得这笔借款,到期后还本付息。

简单来说,就是将资金通过国债回购市场拆出,其实就是一种短期贷款,即你把钱借给别人,获得固定利息;而别人用国债作抵押,到期还本付息。

逆回购的安全性超强,等同于国债。

一文了解国债逆回购(“国债逆回购”)

二、国债逆回购的优点?

1、安全性好,风险较低,类似短期贷款,证券交易所监管,不存在资金不能归还的情况;

2、收益率高,尤其在月底、季度末、年底、法定节假日等资金面紧张时;

3、操作方便,直接在开立的账户中一键操作,到期资金自动到账,无需再操作;

4、流动性好,资金自动到账,不影响交易,可用于做股票和其他理财产品,随时锁定收益;

5、手续费低,手续费是根据操作的天数计算,10万分之1左右;

6、有的时间段,操作1天可享受7天利息,如国庆长假前;

7、股市收盘后(交易日15:00-15:30)还能操作,提高资金利用效率。

三、国债逆回购的缺点?

1、一天内的波动较大,操作时点的选择上比较困难;

2、期限较短,资金量小的话收益不明显;

3、短期收益较长期的更高。

四、国债逆回购适用对象

债券逆回购具有安全性高、灵活性强的特性,尤其适合以下投资者购买:

1、有短期理财需求,又不想承担高风险的投资者;

2、追求利息高于银行存款的投资者;

3、有闲置资金的投资者以及有大量保证金的交易型投资者;

4、通过盘活股票账户资金,提高整体投资回报率的投资者;

5、其他有短期投资需求的投资者。

五、国债逆回购品种

1、上海交易所品种(10万起):

1天国债回购(GC001,代码204001)

2天国债回购(GC002,代码204002)

3天国债回购(GC003,代码204003)

4天国债回购(GC004,代码204004)

7天国债回购(GC007,代码204007)

14天国债回购(GC014,代码204014)

28天国债回购(GC028,代码204028)

91天国债回购(GC091,代码204091)

182天国债回购(GC182,代码204182)

2、深圳交易所品种(1000起):

1 天国债回购(R-001 代码131810)

2 天国债回购(R-002 代码131811)

3天国债回购(R-003 代码131800)

4天国债回购(R-004 代码131809)

7天国债回购(R-007代码131801)

14天国债回购(R-014 代码131802)

28天国债回购(R-028 代码131803)

91天国债回购(R-091 代码131805)

182天国债回购(R-182 代码131806

六、国债逆回购操作注意事项

1、进行国债逆回购投资,投资者必须开立证券账户,即沪A或深A账户;

2、逢月底、年底、季度结尾、法定节假日前后等重大节点,逆回购利率通常有较大幅度上涨,能获取不错的收益;

3、在市场没有机会的时候,你可以将钱投入逆回购,给资金一个特定期限的锁定期,避免在没机会的市场冲动参与操作,做一个总体理性的投资者;

4、因为是逆回购,所以操作时的申报方向是“卖出”,不是“买入”;

5、申报单位:以“手”为单位,1手为10张,等于1000元面值;

6、申报限量:每笔最小100手(相当于10万元),最大不超过1万手;

7、沪市至少10万元起,以及10万的整数倍;深市至少1000元起,以及1000的整数倍;

8、交易清算:一次成交,两次清算;

9、成交当日,交易所扣除佣金和手续费;到期日,交易所自动划拨本金和收益;

10、收益计算:收入(成交额×年收益率×回购天数/360天)—成本(成交额×手续费率)=净收益。

免责声明:以上内容由本人编辑整理,不构成市场投资建议和意见。市场有风险,投资需谨慎。

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