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国债逆回购是不是有风险了(国债逆回购有风险吗)

一、国债逆回购有风险吗

所谓国债逆回购,本质就是一种短期贷款,也就是说,个人通过国债回购市场把自己的资金借出去,获得固定的利息收益;而回购方,也就是借款人用自己的国债作为抵押获得这笔借款,到期后还本付息。

通俗来讲,就是将资金通过国债回购市场拆出,其实就是一种短期贷款,即把钱借给别人,获得固定利息;而别人用国债作抵押,到期还本付息。

逆回购的安全性超强,等同于国债。

安全性:

与股票交易不同的是,逆回购在成交之后不再承担价格波动的风险。

逆回购交易在初始交易时收益的大小早即已确定,因此逆回购到期日之前市场利率水平的波动与其收益无关。

从这种意义上说,逆回购交易类似于抵押贷款,它不承担市场风险。

不考虑CPI的因素的话,国债是一种在一定时期内不断增值的金融资产,而国债逆回购业务是能为投资者提高闲置资金增值能力的金融品种,它具有安全性高、流通性强、收益理想等特点,因此,对于资金充裕的机构来说,充分利用国债逆回购市场来管理闲置资金,以降低财务费用来获取收益的最大化,又不影响经营之需,不失为上乘的投资选择。

二、国债逆回购是不是有风险了

逆回购为中国人民银行向一级交易商购买有价证券,并约定在未来特定日期将有价证券卖给一级交易商的交易行为,逆回购为央行向市场上投放流动性的操作,逆回购到期则为央行从市场收回流动性的操作。

简单说就是主动借出资金,获取债券质押的交易就称为逆回购交易,此时投资者就是接受债券质押,借出资金的融出方。

逆回购详细操作流程:

在交易界面,选择“卖出”,输入代码(比如204001),融资价格就是年化利率,数量最低是1000(张),代表10万元,每10万元递增,点击融券下单就可以了(上面显示的最大可融没有意义)。

如果是一天回购,则下一交易日(T+1日)资金可用但不可取,T+2日可取。

可用指可以买入任何证券;可取指可以转入银行账户。

注:回购交易的规则是“一次交易,两次结算”。

当你做了逆回购借出资金后,到期资金就自动回到你的账户上,期间不用做任何操作。

比如1日回购,当日晚上资金就显示可用,但实际上是资金T+1日晚上返回到你的账户(我们在后面会对交易规则做深度分析)。

T+1日是指交易日期,故若周五做一日正回购,则下周一资金才可用,但实际上你仍然只获得了一天的年化利率。

注意:有的券商是T+2日资金才可用,这明显是不合理的。

7日回购是指7个自然日,比如周一做7日回购,则下周一资金就可用。

其他品种类推。

逆回购操作技巧:

1. 用暂时闲置资金参与。

交易所逆回购的参与者主要是除银行以外的机构投资者比如货币市场基金、财务公司等,尤其是现在新股申购上限的限制,迫使很多机构不得已而参与逆回购交易。

个人投资者参与逆回购主要是在暂时闲置的资金没有更好的投资渠道时运用。

因利率较低而不适合作为一种长期的投资工具。

2. 有机会尽量参与。

很多人不在乎这点回购的“小钱”,而往往把账户上暂时不用的现金就闲置在那里只拿活期利息。

以100万为例,我们看看差别。

如果不做回购,则一天的活期利息为100万*0.36%/360=10元。

如果做回购,一般利率为1.5%(周四可到4%),则回购利息为100 万*1.5%/360=42元,减去最高的佣金10元,剩余32元,比活期高22元。

我们觉得当那天恰好打开账户时就值得花10秒钟操作一下的。

3. 周五和节假日前谨慎参与。

周五如果资金能转出做其他投资,就不要做逆回购,因为资金利率很低,而且周末两天也没有利息。

特别是长假前一定要计算一下,转出和回购那个更有利。

因为尽管长假前第二天的利率很高,但却失去了长假期间的利息。

4. 选择收益高的市场参与。

沪深交易所都有回购品种,因为他们都没有什么风险,所以对于投资者来说肯定要选择收益率高的,而实时上很多投资者并不了解这一点。

比如2010年3月25日深市回购利率最高达到9%,而沪市最高才4%!

5. 打新股收益率高时,就不要做逆回购。

新股申购收益率在大多数情况下高于逆回购收益,所以若投资者的资金闲置三天且恰逢有新股发行就不要做逆回购而选择打新股。

6. 7日逆回购比连续1日逆回购更有利。

如果限制资金超过1周,期间又无新股申购等更好的投资渠道,那么连续做1日和做一个7日逆回购那个更有利呢?简单计算如下。

1日逆回购4次的利率平均为1.5%,周四为4%,则投资100万总收益为100万* (1.5%*4+4%)/360=278元,减去佣金50元后净收益为228元。

7日回购利率平均为1.5%,则收益为100万*1.5%*7 /360=292元,减去佣金50元后净收益为242元,比连续做1日回购高34元!更重要的是做一次7日逆回购比较方便。

三、国债逆回购是不是跟股市一样有风险的

所谓国债逆回购,本质就是一种短期贷款,也就是说,个人通过国债回购市场把自己的资金借出去,获得固定的利息收益;而回购方,也就是借款人用自己的国债作为抵押获得这笔借款,到期后还本付息。

通俗来讲,就是将资金通过国债回购市场拆出,其实就是一种短期贷款,即把钱借给别人,获得固定利息;而别人用国债作抵押,到期还本付息。

逆回购的安全性超强,等同于国债。

与股票交易不同的是,逆回购在成交之后不再承担价格波动的风险。

逆回购交易在初始交易时收益的大小早即已确定,因此逆回购到期日之前市场利率水平的波动与其收益无关。

从这种意义上说,逆回购交易类似于抵押贷款,它不承担市场风险。

四、国债逆回购有什么风险

近些日子,一则“国债逆回购有什么风险?”的问题,引发了广大网友们的热议,在网上闹的沸沸扬扬。

那么,国债逆回购有什么风险呢?国债逆回购,可以说基本上没有风险,回报率也是确定的,基本上是不会亏钱的。

购买的限制,主要就是你需要有一个证券账户,如果没有的话是没法买国债。

逆回购的回报率是每日都会变化的,可以选择在价格高的时候购买国债。

那么具体的情况是什么呢?我来给大家分享一下我的看法。

一.国债逆回购有什么风险

国债的逆回购有什么风险呢?可以说基本上是没有风险的。

如果说国债都有风险的话,那么可能我们国家的金融也会出现大问题。

所以说,国债基本上是没有风险的。

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二.购买的限制

购买国债的限制,主要就是需要你去开通一个账户,才能够去购买国债。

并且呢,国债是固定期限的,有一两天,两三天的,有七天的,甚至更久的。

一般时间越久,回报率就会越高。

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三.逆回购价格的回报率

逆回购的回报率呢,也是一直会变化的。

但是你买入之后,你的是不会变,但是市场的每日回报率会不同,新申购的人回报率跟你可能是不一样的。

并且购买国债的周期越长,回报率越高。

大家如果有闲钱是可以去购买的,这样是一个非常稳健的理财方式,但是这样的收益率通常也是比较低大概2%-4%左右浮动。

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以上就是我对于这个问题所发表的看法,纯属个人观点,仅供参考。

大家有什么不同的看法都可以在评论区留言,大家一起讨论一下。

大家看完,记得点赞,加关注哦。

五、国债逆回购的风险和收益如何

对于做国债逆回购(即借出资金者)来说只是交易利率高低影响你赚取最后的利息是多少,这个交易利率的高低很多时候是视乎市场资金的供求情况,一般来说每个季度月的月末时候会由于银行要整理报表和业绩考核那时的利率会相对较高,一般每周周四和长假前的倒数第二个交易日其利率都会相对较高,最主要是交易清算规则所造成的。

另外并不需要担心会有风险,原因是就算借入资金方(即正回购方)出现到期违约时,一般是通过中登公司(证券交易清算公司)垫付相关的到期本金和利息给资金借出方,对于违约方会进行相应的处罚,而相关的罚则是会限制相关的违约方回购交易资格,有权卖出相关质押品,若质押品不能满足相关的资金缺口时,也可以有权卖出其违约帐户上的其他证券品种(这个罚则有很多内容不能详说,只能简单说一下)。

六、国债逆回购为什么亏损

国债逆回购亏损的原因有,成交价过低,买卖时机不对,交易系统故障。

1、成交价过低

国债逆回购是需要支付佣金的,并且不用的逆回购天数收取的佣金不同,如果说在逆回购的时候成交价格过低,一旦遇到收入低于佣金的情况,那么本次国债逆回购就亏本了。

2、买卖时机不对

现在国债逆回购的计息天数已经变为了实际占用天数,比方说在周五操作了一笔3天期的逆回购,但实际占款天数只有1天,这样来看成交的利率是非常不理想的。

毕竟成交的利率与实际占款天数有很大的关系。

3、交易系统故障

国债逆回购要通过股票账户进行卖出,如果说系统遭遇故障,可能会出现收益显示异常,数据异常的情况。

这样一来只能等系统维护正常以后,才能知道本次交易是否亏损。

不过这种情况发生的可能性极低。

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扩展资料

国债逆回购技巧

1、逆回购的操作时间与股票开盘时间相同,即工作日每天上午9:30-11:30,下午11:00-15:00;在从以往的规律和盘面来看,每日在14:30之前操作是最佳时间段,14:30以后由于接近收盘,需要借款的人基本上已经借到钱了,波利率动会比较大,不适合操作。

2、一周内,周四操作一天逆回购的利率最高,更夸张的是,在国庆长假前2天的利率,1天可以算11天利息!

3、每个月末季末,逆回购的利率会比平时要高。

同样,季末月末的周四操作一天逆回购利率会更高。

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