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什么是金融风险管理(金融风险管理 股票)

一、什么是金融风险管理

金融风险管理 股票

同学你好,很高兴为您解答!
金融风险管理就是营利性组织和非营利性组织衡量和控制风险及回报之间的得失。

金融风险管理这个词汇是金融语言的核心。

随着金融一体化和经济全球化的发展,金融风险日趋复杂化和多样化,金融风险管理的重要性愈加突出。

金融风险管理包括对金融风险的识别、度量和控制。

由于金融风险对经济、金融乃至国家安全的消极影响,目前在国际上,许多大型企业、金融机构和组织、各国政府及金融监管部门都在积极寻求金融风险管理的技术和方法,以对金融风险进行有效识别、精确度量和严格控制。

在现代经济越来越依赖于金融业的情形下,金融风险管理也就成为工商企业和金融机构的核心竞争力之一,同时成为广大学术界,包括数学界,信息科学界、金融理论界和实务界共同研究和关注的重要课题之一。

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二、金融风险的风险管理

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金融风险管理的概述
金融风险控制风险及回报之间的得失。

金融风险管理这个词汇是金融语言的核心。

随着金融一体化和经济全球化的发展,金融风险日趋复杂化和多样化,金融风险管理的重要性愈加突出。

金融风险管理包括对金融风险的识别、度量和控制。

由于金融风险对经济、金融乃至国家安全的消极影响,在国际上,许多大型企业、金融机构和组织、各国政府及金融监管部门都在积极寻求金融风险管理的技术和方法,以对金融风险进行有效识别、精确度量和严格控制。

在现代经济越来越依赖于金融业的情形下,金融风险管理也就成为工商企业和金融机构的核心竞争力之一,同时成为广大学术界,包括数学界,信息科学界、金融理论界和实务界共同研究和关注的重要课题之一。

金融风险管理的理论基础
为什么要进行金融风险管理。

早期的金融理论认为,金融风险管理是没有必要的,Merton Miller以及Modigliani(1958)就指出,在一个完美的市场中,对冲或叫套期保值等金融操作手段并不能影响公司的价值。

这里的完美的市场是指不存在税收和破产成本,以及市场参与者都具有完全的信息。

因此,公司的管理者是没有必要进行金融风险管理的。

类似的理论也认为,即使在短期内会出现小幅度的波动,但从长期来讲,经济运行会沿着一个均衡的状态移动,所以那些为了防范短期经济波动损失而开展的风险管理只会是一种对资源的浪费。

这种观点认为,从长期来讲,是没有金融风险可言的,因此短期的金融风险管理只会抵消公司的利润,从而削减公司价值。

然而,现实经济生活中,金融风险管理却引起了越来越多的来自学术界和实务界的关注。

无论是金融市场的监管者,还是金融市场的参与者对风险管理理论和方法的需求都空前高涨。

主张应进行金融风险管理的各方认为,对风险管理的需求主要基于下面的理论基础:
现实的经济和金融市场并非完美,因此通过风险管理可以提升公司价值。

现实金融市场的不完美性主要体现在以下几个方面:首先,现实市场中存在着各种各样的税收。

这些税收会影响到公司的价值。

由此看来,Miller和Modigliani的理论假设在现实经济状况下并不合适。

其次,现实市场中存在着交易成本。

最后,在现实市场中,金融参与者也是不可能获得完全信息的。

从而,对金融风险进行管理是相当可能及有必要的。

金融风险管理过程
金融风险的管理过程大致需要确立管理目标、进行风险评价和风险控制及处置等三个步骤:
(一)金融风险管理的目标。

金融风险管理的最终目标是在识别和衡量风险的基础上,对可能发生的金融风险进行控制和准备处置方案,以防止和减少损失,保证货币资金筹集和经营活动的稳健进行。

(二)金融风险的评价。

金融风险评价是指包括对金融风险识别、金融风险衡量、选择各种处置风险的工具以及金融风险管理对策等各个方面进行评估。

(1)风险识别。

金融风险识别是指在进行了实地调查研究的基础上,运用各种方法对潜在的、显在的各种风险进行系统的归类和实施全面的分析研究。

(2)风险衡量。

是指对金融风险发生的可能性或损失范围、程度进行估计和衡量,并对不同程度的损失发生的可能性和损失后果进行定量分析。

(3)金融风险管理对策的选择。

是指在前面两个阶段的基础上,根据金融风险管理的目标,选择金融风险管理的各种工具并进行最优组合,并提出金融风险管理的建议。

这是作为金融风险评价的最重要阶段。

(三)金融风险的控制和处置。

金融风险的控制和处置是金融风险管理的对策范畴,是解决金融风险的途径和方法。

一般分为控制法和财务法。

(1)控制法。

是指在损失发生之前,实施各种控制工具,力求消除各种隐患,减少金融风险发生的因素,将损失的严重后果减少到最低程度的一种方法。

主要方式有避免风险、损失控制和分散风险。

(2)财务法。

是指在金融风险事件发生后己造成损失时,运用财务工具,对己发生的损失给予及时的补偿,以促使尽快恢复的一种方法。

金融风险的特征
客观性、不确定性、相关性、可控性、扩散性、隐蔽性、叠加性

三、什么是金融风险管理师

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金融风险管理师FRM(Financial Risk Manager)是全球金融风险管理领域的一种资格认证,由美国“全球风险协会”(GARP)设立。

GARP是一个拥有来自超过150个国家的85000名会员的世界最大的金融协会组织之一,主要分别服务于5000多家银行、证券公司、学术机构、政府管理机构、资产管理机构、保险公司及非金融性公司等。

其主要职能是通过信息交换,实施教育计划,提高金融风险管理领域的标准。

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