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如何通过投资组合来分散风险(股票相关性风险分散)

一、如何通过投资组合来分散风险

股票相关性风险分散

在投资有一个很著名的话,叫做“不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里”,这也正是说明需要通过多渠道多方面的投资来分散风险。

我们主要的投资方式有股票、基金、债券,首先你需要看自己是属于风险的偏好者还是风险的规避者,即你能承受多大的风险,然后从中设置您的投资比例。

众所周知,股票是风险最大的,然后是基金,到债券。

如果你对股票市场较为熟悉的话,可以将一部分资金用来购买股票获取经济增长的收益。

然后剩下的较大部分钱,用来投资一些风险较少有一定收益的理财产品,如基金。

不过基金也有分股票型,混合型,债券型,货币型的。

如果是为了保值的话建议买债券型或者货币型,比银行存款利率高,并且风险较小。

您可以根据自己的情况,先购买一些风险较大的产品,如股票、股票型基金等,从中获取经济增长收益。

并且同时,购买一些风险较小的产品,以免市场出现问题影响到您的资金总额。

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二、投资组合可以分散什么风险

股票相关性风险分散

在投资有一个很著名的话,叫做“不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里”,这也正是说明需要通过多渠道多方面的投资来分散风险。

我们主要的投资方式有股票、基金、债券,首先你需要看自己是属于风险的偏好者还是风险的规避者,即你能承受多大的风险,然后从中设置您的投资比例。

众所周知,股票是风险最大的,然后是基金,到债券。

如果你对股票市场较为熟悉的话,可以将一部分资金用来购买股票获取经济增长的收益。

然后剩下的较大部分钱,用来投资一些风险较少有一定收益的理财产品,如基金。

不过基金也有分股票型,混合型,债券型,货币型的。

如果是为了保值的话建议买债券型或者货币型,比银行存款利率高,并且风险较小。

您可以根据自己的情况,先购买一些风险较大的产品,如股票、股票型基金等,从中获取经济增长收益。

并且同时,购买一些风险较小的产品,以免市场出现问题影响到您的资金总额。

三、相关系数等于1为什么无风险分散效应

股票相关性风险分散

但系统风险还存在,所以选项C错误;预计通货膨胀率提高时,就可以分散风险,股票的投资组合可以降低的风险只能是非系统风险,包括全部股票的投资组合,只能是非系统风险为零,Rm-Rf为市场风险溢价率,可以看出β×(Rm,不一定必须是存在负相关关系;风险分为系统风险和非系统风险两类,系统风险是不能通过证券持有的多样化来降低,不影响斜率,它是投资组合要求的收益率与无风险收益率的差,-Rf)为某一资产组合的风险报酬率,无风险利率会随之提高,它所影响的是资本市场线的截距,所以选项A错误【正确答案】B
【金程教育CPA解析】
只要相关系数小于1,即彼此之间不是完全正相关;根据资本资产定价模型Ri=Rf+p×(Rm-Rf),所以选项B正确,所以选项D错误

四、在计算出股票之间的相关性之后

股票相关性风险分散

简单通俗解释:每个股票组合投资都是风险敞口的,而如果你股票之间相关性较大,则等于把鸡蛋放在一个篮子里,那么一旦你投资相关性非常强的股票组合不是市场热点(甚至是市场重灾区,比如,现在日本福岛核爆炸,那么核电以及核电配套设备公司相关性强,但是目前在市场受到核电利空打击,你的组合反而面临较大风险)的话,难以达到市场收益甚至亏损。

即便你找的都是贝塔系数较高的股票,但是由于自身相关,很可能是大盘强他们弱,仅仅由于其相关性强,而同时受到一个因素干扰。

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