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如何规避证券投资风险(个人股票投资风险与防范)

一、如何规避证券投资风险

个人股票投资风险与防范

一、不要借用他人身份证开户买卖股票
根据我国《证券法》和《证券登记规则》的规定,投资者应以本人的名义开立证券账户和进行证券买卖,否则其权利难以受到法律的保护。

然而,目前许多投资者由于没有充分意识到其中的法律风险,借用他人身份证开户买卖股票。

具体而言,借用他人身份证开户买卖股票的法律风险主要表现在以下三方面:
1.出借人因个人债务涉及诉讼或者涉嫌刑事犯罪时,司法机关可能会冻结、拍卖或者变卖登记在出借人证券账户下的实际属于借用人的股票。

2.出借人可能会将登记在其证券账户下实际属于借用人的股票出质给银行等主体或者用作其他用途。

3.根据有关政策规定,符合条件的被处置风险证券公司个人债权由国家予以收购,但是严格要求名实相符,即机构以个人名义开立账户的及个人以机构名义开立账户的,均不纳入收购范围,而且集资单位还要承担相应的责任,投资者可能因此造成不必要的经济损失。

因此,我们要特别提醒投资者,不要借用他人身份证开户买卖股票,以避免不必要的法律风险。

此外,目前证券公司为实施证券交易结算资金第三方存管,正在进行证券账户清理,已经借用他人身份证开户的投资者要充分利用这次机会,及时清理、规范自己的证券账户。

二、借钱炒股要谨慎
目前,受股市赚钱效应的吸引,一些投资者通过借高利贷、抵押或者典当贷款等方式融资炒股,而融资炒股同样存在巨大的法律风险。

首先,一些投资者不惜借高利贷炒股,这些贷款利息高得离谱,有的年息甚至超过了40%。

这种借贷行为有可能突破最高人民法院《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》的界限,不受法律保护,一旦一方违约,就容易引发诉讼。

此外,部分高利贷放贷者可能涉及“黑社会”,借贷者未及时还贷可能还有人身安全之忧。

其次,一些投资者将自己的房产抵押贷款入市,这种做法首先就为政策所不允许,银监会前不久发布的《关于进一步防范银行业金融机构与证券公司业务往来相关风险的通知》规定,禁止信贷资金被挪用入市。

如果无法还款,投资者将不得不面对抵押房产被拍卖而流离失所的窘境。

最后,一些投资者通过承诺在一定期限内给出资人还本付息回报的行为,向亲朋好友集资进入股市。

一旦集资炒股亏损,无法兑现当初的承诺,可能引发法律诉讼,使亲戚朋友反目成仇。

倘若涉及面广、金额大,达到一定程度则有可能演变成非法集资,进而受到法律的制裁。

因此,投资者应该根据自己的财力合理决定投资金额,千万不可以赌的心态入市,更不要融资或以不法手段筹集资金入市。

三、不要轻信“荐股软件”
当前,各种各样的“荐股软件”如雨后春笋般涌现。

这些以销售“荐股软件”为名,从事非法咨询活动的机构的基本做法是:以开发专业证券资讯产品为名,通过报纸、电台、网站、现场营销等方式,销售“荐股软件”。

他们首先是夸大软件功能,宣传其软件超越一般的股票软件功能,具有自动选股、测算买卖点等特殊功能。

股民只要按照操盘线指示,每天按荐股软件给出的买入卖出等信号,就能轻松炒股,包赚不赔。

这些软件使用有一定的期限,投资者购买软件后,只能用一段时间,如三个月、半年,费用几千元到几万元不等,超期使用需要另外付费。

此外,购买软件前,投资者不能查验软件功能。

软件分为各种等级,声称购买高级版、至尊版软件后,有专门的老师指导实盘操作。

他们定期在各大城市免费召开软件介绍会、咨询会,吸引广大投资者参加。

多以招收异地客户为主。

这些机构总部通常设在沿海发达地区,在全国各大城市设立了所谓的分公司、办事处,招收异地客户,一有风吹草动,则消失得无影无踪。

任何保证包赚不赔的“荐股软件”,任何承诺投资收益的咨询活动,都是骗人的把戏,投资者很有可能因此遭受损失。

因此,请投资者一定要提高警惕,不要购买和使用这类承诺包赚不赔的“荐股软件”,小心上当受骗。

四、切勿购买非法发行的“原始股”
目前,非法兜售“原始股”非常猖獗,不少挑战者中招受损。

非法兜售“原始股”的主要形式为:1、编造公司即将在境内外上市或股票发行获得政府批准等虚假信息,诱骗社会公众购买所谓“原始股”。

2、非法中介机构以“投资咨询机构”、“产权经纪公司”、“外国资本公司或投资公司驻华代表处”的名义,未经法定机关批准,向社会公众非法买卖或代理买卖未上市公司股票。

按照《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》的规定,投资者从个人和非法机构手里购买未上市公司股票等行为均属参与非法金融业务活动,不受法律法规的保护。

因参与非法金融业务活动受到的损失,由参与者自行承担。

因此,投资者要增强风险意识,在合法的证券经营场所和机构依法认购和转让股票,切勿购买非法发行的“原始股”。

同时,发现违法违规情形应及时向证券监管、公安、工商等部门投诉举报,及时减少和挽回损失。

五、谨防海外非法基金传销式诈骗
随着国内基金投资的财富效应持续升温,近期,一些不法分子和不法机构在互联网上设立网站,向投资者兜售子虚乌有的“海外基金”,这些不法分子和不法机构案件以“高额回报”、“下线返利”等方式蛊惑人心,当资金累积到一定程度后,犯罪嫌疑人即关闭网站,将钱席卷一空,逃之夭夭。

目前,中国证监会从没有批准过任何境外基金在中国销售,对于“瑞士共同基金”这种所谓的“ 境外基金” 一旦出了问题,将不受《 证券法》保护,投资者资金也很难得到安全保证。

因此,投资者应拒绝购买这种基金。

投资者买卖证券投资基金,应通过相关招募说明书或公告明示的银行、证券公司等有代销资格的机构以及基金公司直销中心办理

二、中小散户怎样避免股市投资的风险

个人股票投资风险与防范

一戒:听风就是雨;别人都说怎么怎么样,那我就怎么样去做。

明明买的股票已经破位下行,可听别人说牛市还在,抱着就是,结果深度套牢。

二戒:不愿止损;止损意味着一种放弃,可大多散户不懂或不原意这么做,觉得这么做是否定自己,是承认自己投资的失败。

其实大可不必这么认为,连股神也犯过投资大错。

所以该止损就止损别想得太多,也别犹豫不决,在患得患失中会失去很多机会。

三戒:盲目迷信机构等宣传推荐,如购买十大金股被套的股民,就是觉得那些所谓的调研报告总比自己的判断强吧,其实未必!
四戒:得过且过;反正被套了,反正别人也套住了,不问了,随他吧 !这是一种彻底的放弃,一定要知道自己在做什么,理智应该压过一切。

五戒:盲目抄底;大盘已经跌了很多,什么好消息还要出,在这些诱惑下随意的进场,结果没做操作计划就买了,结果无论涨跌不知道接下来怎么做。

六戒:过于恐惧;被主力资金刻意的打压吓破了胆,觉得没有一点希望。

七戒:倚赖股评人士的分析;他们不做股票,能说准么?
八戒:天天看盘,短线频繁进出 ;没有中长期趋势的把握做短线是很危险的,特别有些散户没有短线操作技术,做的结果是赢少亏多。

散户投资的原则应该是安全稳妥,避免过大的亏损是最重要的。

买一些可长期持有的股票最安全,如现在的一些大盘蓝筹股,可以在大盘下跌调整中,逐步建仓。

可要想在股票投资中成功最根本的还是加强对股票投资的研究与总结,无法把握可以先行学习。

三、如何控制股票投资的风险

个人股票投资风险与防范

02 首先,正确的认识和评价自己。

几乎所有的投资者在投资股市之前,总是认为自己会取得成功,然而,事实却往往并不遂人愿,这其中很大程度上就是由于投资者自我认识和评价上出现了偏差。

要正确认识和评价自己,关键是要客观地分析自己以下几方面的准确情况:一是投资动机;二是资金实力;三是股票投资知识和阅历;四是心理素质。

这四个因素综合在一起,决定了投资者是否该参与投资活动以及对投资风险的承受能力。

投资者必须按照自己对风险的承受力来决定自己的投资行为和投资组合,才能避免亏本给自己造成的严重打击。

02 其次,充分及时掌握各种股票信息。

信息对股市的重要性就如同氧气对于人一般,充分及时掌握各种股票信息是投资成功的法宝。

掌握信息的关键在于获取信息、分析处理信息和利用信息。

涉及到股市的信息范围很广,有反映系统性风险的宏观信息,如总体社会政治、经济、金融状况信息,以及反映系统性风险的微观信息,如上市公司经营状况信息、股市交易与价格信息、证券管理信息等。

其中,投资者可以利用一些工具帮助自己为信息做整理分析。

例如信号旗市场风险监测系统就是一款基于动态高频数据的投资风险监控软件。

他的作用是帮助投资者控制投资风险,实现一定风险下的收益最大化,或者一定收益下的风险最小化。

收集到各种信息以后,投资者还应对这些信息进行处理,判断信息的准确性以及可能对股市产生的影响;最后,利用已掌握的信息,作出自己的投资决策。

在这过程中,信息的准确与否十分重要,否则不仅不能规避风险,反而会加大风险,造成不必要的损失。

02 再次,培养市场感觉。

所谓“市场感觉”是指投资者对股票市场上影响价格和投资收益的不确定因素的敏感程度以及正确判断这些因素变动方向的“灵感”。

市场感觉好的人,善于抓住战机,从市场上每一细小的变化中揣摩价格趋势变动的信号,或盈利,或停损;市场感觉不好的人,机会摆在眼前,也可能熟视无睹,任其溜掉,甚至于因此而蒙受经济损失。

要培养良好的市场感觉。

必须保持冷静的头脑,逐步积累经验并加以灵活运用,同时要有耐心,经常进行投资模拟试验,相信自己的第一感觉。

总之,投资者进入股市首先要承认股市存在较大的风险,在这个基础上再去做判断和操作。

要牢记一条:保钱重于赚钱。

比如在经历了严重的亏损之后,绝大多数投资都有一种尽快挽回亏损的心态,但也正是这种心态导致了亏损的扩大,其实正确现实的操作思路是:保住现有的资金,不要让目前的资金再亏损。

只有保住了现有资金,才有希望挽回损失。

四、什么是个人投资者的风险

个人股票投资风险与防范

对投资者进行风险教育,是指通过各种行之有效的途径和方式,让投资者掌握证券市场投资知识,提高风险意识,增强防范风险和承受风险的能力。

风险教育是保护投资者利益的需要。

保护投资者利益,是我国证券市场发展与监管的重要内容。

保护投资者利益,一方面要靠规范运作,防止市场过度投机,避免市场大起大落,减少投资者不应有的损失。

另一方面则有赖于加强风险教育,提高投资者自身防范风险和抗风险的能力。

这是因为我国证券市场还是一个新兴市场,市场发育与市场监管都还不成熟,影响市场的不确定性因素很大,从而加剧了市场风险。

如果投资者缺乏风险意识和防范风险的能力,就会被市场波动和各种真假信息、传言搞得晕头转向,一有风吹草动,就会惶恐不安,不知所措。

这一方面可能使一些投资者错过难得的投资机会,另一方面也可能造成较大的经济损失,甚至引起心理失衡,由此产生不良的后果。

因此,从保护投资者利益出发,风险教育势在必行。

风险教育是帮助投资者了解和认识市场的需要。

据统计,在我国现有5000多万个人投资者中,有大多数是新近入市的。

这些投资者对证券市场了解甚少,认识就更有限。

许多投资者不懂得投资技巧与方法,也不会作宏观分析、企业分析、市场分析。

轻信市场传言,盲目跟风、追涨杀跌,这就大大增加了入市的风险性。

风险教育的目的就在于帮助投资者了解市场、认识市场,让投资者懂得证券市场投资的基本规则,学会分析、判断的操作的方法,提高风险意识,增强防范风险的能力,做一个理性的、成熟的、高素质的投资者。

风险教育是保证证券市场健康发展的需要。

证券市场是以承受高风险、追求高收益为驱动力的,极易诱发冒险之风。

证券市场风险的积聚和爆发,会极大地损害证券市场的健康发展。

1929年10月前美国纽约股市,个人投资者蜂涌入市,机构投资者兴风作浪,掀起一场疯狂的投机浪潮,投资者用自己的冒险投机行为推动了股市暴涨,累积了日益增大的市场风险,结果导致了股灾的发生,不仅投资者损失极为惨重,而且美国股市也几乎崩溃。

因此,对投资者进行风险教育,培养理性投资,减少投资风险,有利于减少和化解市场风险,从而有利于保证证券市场健康发展。

对投资者进行风险教育的一个重要方面,就是要告诫投资者,进入证券市场可能会遇到的风险。

这些风险主要有:
(1) 价格波动风险。

无论是成熟股市,还是新兴股市,价格波动风险都是存在的。

因为波动是股市的本质特征,是不可避免的。

但在新兴股市,价格波动大,风险也大。

在大的价格波动中,盲目的股票买卖往往给投资者特别是短线投资者带来巨大损失,尤其是在高位跟进的个人投资者可能长期得不到解套减亏的机会。

(2) 公司经营风险。

证券市场交易的股票本身没有使用价值,仅仅具有交换价值,其交换价值大小由上市公司的经营业绩决定。

然而,上市公司本身的经营是有风险的,经营业绩有很大的不确定性。

在我国,亏损的上市公司不乏其例,净资产收益率达不到同期银行1年期存款利率的更不是少数。

这将直接影响其股票的市场价格。

有的上市公司公布业绩后,股票价格连续几个跌停板,就是上市公司经营风险造成的。

(3) 政策风险。

政策风险在新兴股市表现得尤为突出。

首先,作为新兴市场,从试点到规范运作,有一个政策、法规出台和调整过程。

每一项政策、法规出台或调整,对证券市场都会有一定的影响,有的甚至会产生大的影响,从而引起市场较大波动。

其次,经济政策调整,如银行利率的提高或下调,产业或区域政策的调整,税率的变化等,这些经济政策调整的本意不是针对股市的,但对股市却有较大的影响,股票价格有可能出现较大幅度的上涨或下跌,政策风险也就显示出来了。

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