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券商如何评价个体散户风险(股票个人风险测评)

一、券商如何评价个体散户风险

股票个人风险测评

测试题具有相当高的专业要求,如果没有进行充分的学习,是很难通过测试的。

资金门槛客户资产至少50万
和股指期货一样,融资融券对客户的资金量也有要求。

记者从多家券商处了解到,一般都将资金门槛设定在了50万元以上。

此外,一些券商甚至要求客户资产必须在100万以上。

国泰君安证券南京太平南路营业部工作人员表示,“50万应该是最低的限制,但并不是说有50万资金就一定能参与融资融券。

但是资金或者持有股票市值越多,能申请到的授信额度就越大。


另外一个值得注意的是,资金的门槛不仅仅在数量,还与投资者平时参与股市投资选择的证券公司有很大关系。

记者从券商了解到,根据规定,投资者在申请融资融券前,必须在该公司开户交易6个月以上,部分公司还将这一规定的时间限制提高到18个月以上。

也就是说,如果你想在融资融券推出之际便率先参与其中,那么你必须已经在这些试点公司开户,且有6个月(甚至是18个月)以上的交易记录。

征信门槛评估涉及方方面面
由于融资融券是信用交易,因此券商对客户的信用评估也十分严格。

根据国泰君安的方案,对自然人的征信内容包括年龄、学历、家庭状况等基本情况,还包括年收入、家庭年支出、非证券投资类资产等财务状况,以及风险承受能力、客户在营业部的开户年限、A股账户总资产、A股账户总资产在所属营业部排名情况,以及近半年的交易量、佣金等指标。

经过券商对客户征信后,客户信用级别将被分为五个档次,其中A类有三个档次,较低的B类有两个档次。

客户信用级别越高,将来可以取得的授信额度越高。

交易风险须时刻关注担保比例
在客户取得授信额度后,最后就进入到融资融券的交易过程。

每个参与融资融券的客户,都必须时刻关注维持担保比例的变化情况。

所谓维持担保比例,是指投资者担保物价值与融资融券债务之间的比例。

根据规定,这一担保比例不能低于130%。

也就是说,如果客户信用账户中的现金加上证券市值的总价值,除以融资买入金额加上融资卖出证券市值加上利息及费用,结果低于130%时,投资者就必须在不超过2个交易日内追加担保物。

如果投资者未及时追加担保物或到期未偿还融资融券债务,那么券商将采取强制平仓措施。

二、什么是股市风险评估

股票个人风险测评

股票市场风险管理的第二个步骤是进行风险评估。

所谓风险评估,简单地说就是测算各种不确定因素导致股票投资收益水平减少的程度或可能给投资者造成经济损失的程度。

风险评估的原则:
①风险评估的结果只能是一个大致的参考值。

虽然风险评估的目的是测算某种不确定因素导致投资收益减少的程度,但是,不能指望它可以给出一个十分精确的数学答案,使评估的结果与将来的实际情况完全一样。

更多的时候,评估者获得的是比较各种股票风险度的参照值,根据这些参照值,投资者大体了解哪种股票的风险较大,哪种股票的风险较小一些。

②风险评估的结果很可能会发生变化。

风险的变异性决定了任何一种股票的风险程度都是可以改变的。

而风险程度低的股票可以因为某些原因,比如企业经营管理水平的下降而成为风险程度高的股票;反之,风险程度高的股票也会因为一些因素的变化而成为低风险的股票。

所以,对风险的评估要有连续性,要定期地核对,修正其评估结果。

③评估风险的方法通常是根据风险变动的一般规律或计量经济学的定理设计的。

然而,在不同的时间、不同的地点、发生在不同类型股票上的风险,总有一定的特殊性。

所以,在应用风险评估的结果进行投资决策时要注意到这一点,避免以简单的形式逻辑推理替代辩证逻辑思维,作出选择。

这些可以慢慢去领悟,投资者进入股市之前最好对股市有些初步的了解。

前期可用个牛股宝模拟炒股去看看,里面有一些股票的知识资料是值得学习的,也可以通过上面相关知识来建立自己的一套成熟的炒股知识经验。

希望可以帮助到您,祝投资愉快!

三、如何让投资者风险测评更靠谱

股票个人风险测评

不难看出,要么是该基金管理公司的营销人员还不够专业,还没有从投资理财的角度完全掌握投资者风险测评的真实内涵;要么该公司的投资者风险评估环节是在走应付监管者关于基金适销性要求的过场。

毕竟,除了生命周期等定向、定时动态资产配置类基金以外,没有哪一种其他类型的基金不通过基金组合就能够满足投资者的理财需求。

风险测评的目的,就是帮助投资者建立适合自己投资目标和风险承受力的基金投资组合。

基金或者其他投资理财产品的销售机构应该围绕这一根本目的来设计和执行投资者风险测评方案。

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