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什么是股市风险评估(股票风险评估分析方法)

一、什么是股市风险评估

股票风险评估分析方法

股票市场风险管理的第二个步骤是进行风险评估。

所谓风险评估,简单地说就是测算各种不确定因素导致股票投资收益水平减少的程度或可能给投资者造成经济损失的程度。

风险评估的原则:
①风险评估的结果只能是一个大致的参考值。

虽然风险评估的目的是测算某种不确定因素导致投资收益减少的程度,但是,不能指望它可以给出一个十分精确的数学答案,使评估的结果与将来的实际情况完全一样。

更多的时候,评估者获得的是比较各种股票风险度的参照值,根据这些参照值,投资者大体了解哪种股票的风险较大,哪种股票的风险较小一些。

②风险评估的结果很可能会发生变化。

风险的变异性决定了任何一种股票的风险程度都是可以改变的。

而风险程度低的股票可以因为某些原因,比如企业经营管理水平的下降而成为风险程度高的股票;反之,风险程度高的股票也会因为一些因素的变化而成为低风险的股票。

所以,对风险的评估要有连续性,要定期地核对,修正其评估结果。

③评估风险的方法通常是根据风险变动的一般规律或计量经济学的定理设计的。

然而,在不同的时间、不同的地点、发生在不同类型股票上的风险,总有一定的特殊性。

所以,在应用风险评估的结果进行投资决策时要注意到这一点,避免以简单的形式逻辑推理替代辩证逻辑思维,作出选择。

这些可以慢慢去领悟,投资者进入股市之前最好对股市有些初步的了解。

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希望可以帮助到您,祝投资愉快!

二、股票投资风险分析方法有哪些

股票风险评估分析方法

股票投资风险分析方法有许多,网上意见不一,我找了下资料,在【道富投资】上找到了些总结性的资料内容,内容如下:
一、概述
风险控制的目标包括确定风险控制的具体对象(基本因素风险、行业风险、企业风险、市场风险等)和风险控制的程度两层涵义。

投资者如何确定自己的目标取决于自己的主观投资动机,也决定于股票的客观属性。

在对风险控制的目标作出选择之后,接下来要做的是确定风险控制的原则。

根据人们多年积累的经验,控制风险可以遵循四大原则,即回避风险、减少风险、留置风险和共担(分散)风险。

二、风险分析原则
回避风险原则
所谓回避风险是指事先预测风险发生的可能性,分析和判断风险产生的条件和因素,在经济活动中设法避开它或改变行为的方向。

在股票投资中的具体做法是:放弃对风险性较大的股票的投资,转而投资其他金融资产或不动产,或改变直接参与股票投资的做法,求助于共同基金,间接进入市场等等。

相对来说,回避风险原则是一种比较消极和保守的控制风险的原则。

减少风险原则
减少风险原则是指人们在从事经济活动的过程中,不因风险的存在而放弃既定的目标,而是采取各种措施和手段设法降低风险发生的概率,减轻可能承受的经济损失。

在股票投资过程中,投资者在已经了解到投资于股票有风险的前提下,一方面,不放弃股票投资动机;另一方面,运用各种技术手段,努力抑制风险发生的可能性,削弱风险带来的消极影响,从而获得较丰厚的风险投资收益。

对于大多数投资者来说,这是一种进取性的、积极的风险控制原则。

留置风险原则
这是指在风险已经发生或已经知道风险无法避免和转移的情况下,正视现实,从长远利益和总体利益出发,将风险承受下来,并设法把风险损失减少到最低程度。

在股票投资中,投资者在自己力所能及的范围内,确定承受风险的度,在股价下跌,自己已经亏损的情况下,果断”割肉斩仓”、”停损”,自我调整。

共担风险原则
在股票投资中,投资者借助于各种形式的投资群体合伙参与股票投资,以共同分担投资风险。

这是一种比较保守的风险控制原则。

它使投资者承受风险的压力减弱了,但获得高收益的机会也少了,遵循这种原则的投资者一般只能得到平均收益。

希望能帮到你!

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