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股票分析师为什么不买股票(为什么富人不买股票)

一、为什么富人不买股票

股票分析师为什么不买股票

股票是高风险投资工具。

我见过无数人炒股票输得很惨,都是因为尝了点甜头,以前赚了一点股票的钱,就想在市场高峰时,全身投入——投资判断完全被暴利所蒙蔽,根本见不到风险,而往往悬崖就在前面。

全线买股票,是拼命的做法,可以结果只有两种:暴赚或者暴亏。

假如你是20岁或30岁的话,能从头再开始,我可以理解“全线买股票”的拼命做法。

假如你是40岁或50岁,已经不想输的话,我建议你跟随其他富翁的稳健做法:投资目标回报:定在中庸之道便足够。

例如:[I] 整体现金,年回报达到15%。

[II] 保证年年赚,先不要亏。

如果你是500万元的投资大户,你已经不用去承受像股票那样上下波动50%的高风险,只需要买些国债,或者基金,便能达到每年10%—20%的投资回报。

对于500万元本金来说,年回报达到15%,便是75万元的利润。

你只需买一支好的债券基金,便已经有这个回报,债券风险很低,年年都能赚,何需再冒股票风险呢?
假如每年能赚20%,便已经是100万元的利润。

要达到年回报20%,专业的投资者会给你设计一个综合的理财组合:一半买国债基金,四分之一买股票基金,只有四分之一是买股票。

这个理财组合里面,有低风险的国债基金,有中风险的股票基金,也有少部分高风险的股票,攻守兼备。

纯买股票是高风险投资行为,要求年回报50%以上,期望太高。

由于要冒高风险,也会导致亏本赔钱收场。

因此,纯买股票的投资行为,往往只适合一些年轻人,或没什么钱的人,以小博大。

我认识的富翁客户,有千万元以上的客户,从不沾手股票,只买国债,一年只有10%的回报,年利润每年为100万元——年年赚,活得挺滋润的。

何需买股票,冒高风险呢。

记住:股票是高风险,是以小博大。

你已经是富翁后,便不用去参与了。

正确理财规则之一:先不要亏本
看起来这一条超简单,但是要吃透这句话,是有深度的。

举个例子:
甲是超保守,有10万元存款,全放在银行,只买些国债,年回报10%。

两年后,变成12万元。

乙是超冒风险,也有10万元存款,全买股票,2006年赚了60%,2007年亏了35%。

两年后,还是10万元,没赚没亏,白干两年。

丙也是超冒风险,也有10元存款,但2006年没参与股市,只在2007年3月份才跟风进入股市。

他买了一些蓝筹股,亏了30%,10万元变成7万元。

7万元事后要追回到10万元,需要投资回报增长50%。

以美国首富的本领,平均收益率也只是25%的年回报,即是说:丙要再花两年时间,才能回本;要再花两年时间,才可能追上甲。

丁君,也是10万元本金。

他不幸买了垃圾股,10万元本金亏掉8万元,只剩2万元。

那么,从2万元要增长500%,才能涨回到10万元。

要增长500%,以年回报30%来计算,要用15年的时间。

即是说,丁君相比甲君,落后足足15年的时间。

看上去第一理财规则:“先不要亏本”好像简单,实际上是相当重要的环节。

很多富翁都会采取避开所有高风险、高回报的投资工具,便是守住这条规则。

投资者应该一步一个脚印,不要冒进,每年稳定增长,细水长流,这样远比暴发户高明。

正确理财规则之二:年年赚
美国首富有个理财规则:年年赚,每年投资回报都要超过10%。

以他的操作经验,他平均每年回报25%,三年翻番。

没有一年亏,维持了70年。

用我们普通人做例子,现在35岁,有25万元人民币存款的人,为数不少。

按照以上的稳定操作,年回报25%的话,3年翻番,请看看以下的成绩。

开始: 35岁 有20万元, 保持年增长25%
6年后: 41岁 变成80万元,
12年后: 47岁 变成320万元;
18年后: 53岁 变成1280万元;
24年后: 59岁 变成5000万元
20 年后,20万元可以变成1000万元;25年后,就变成了5000万元。

所以,千万不要小瞧你的 20万元存款,如果经营得宜,20年后,你也可以变为千万富翁。

当然,首先你要掌握到年回报10%以上的技巧。

2006-2007年,股市上升的时候,外行也能赚。

但在2003-2004年,无数人给股市套牢的时候,你能有本领赚到10%以上吗?以我所见,除非你有高人指点,否则以你自己的能力,一般是做不到的。

常见错误投资方法之一:乱枪打鸟
20万元,购买了20支股票或基金,每支1万元——很多投资者由于不知道买什么为好,道听途说,于是每样买一点。

一年后的结果往往是:10支赚钱,10支亏本,成绩平平,甚至只是拉平,半点儿都赚不了。

要点:投资讲究准确度,赚钱的股票或基金,一支便足够。

一支赚的股票或基金,可以不断加码,不用再去选别的了。

记住:一支赚的股票胜过10支亏本的。

正确方法:选种一只赚的,可以不断加码。

要记着,选一只新的股票或基金,有一半机会出错,多选多错。

常见错误投资方法之二:相信高回报计划
“高回报计划”有很多种方式出现:炒外汇、炒黄金甚至种树计划等等。

它们都有一个明显特征,就是标榜:“低风险,高回报”。

由于起了“贪婪之心”,大部分很难抵挡住它们的诱惑。

但是,这个世界上哪有高回报而低风险的投资——高回报只表示高风险,你很可能会全赔。

记住:高风险,即是你会全赔的意思,不碰为妙。

常见错误投资方法之三:长线能赚
在我20年的理财顾问的生涯里,客户最常见的一个问题就是:我买的那支优先股票,能否长线持有?
市场上亦有很多参考资料:一些书籍偏向于理论,都赞成“长线投资”;另外一些书籍,较重图表分析,都比较教导人去操作短线投资。

长线?短线?谁对?谁错?
从逻辑面来分析:
(a)假如股票市场是10年大牛市,那么长线能赚钱是对的。

(b)假如市场是大熊市,比如,日本从1991年39400点衰退13年,跌到最低时2004年的8000点。

长线便输到一塌糊涂。

再例如,美国纳斯达克从2000年的5000点,跌到2003年的1000点。

现在2007年,退在2500点左右。

长线同样是一塌糊涂。

(c)假如市场是长期的徘徊市,那么,你长线多年也是一无所获。

记住:长线能赚,是靠“超人”能力或“超好的运气”
人们常有“事后孔明”的说法,20年前购入香港首富李嘉诚的“长江事业”股份,20年后便已经变为富翁。

但是20 年前,李嘉诚还只是香港众多商人其中的一位,你从何得知他会脱颖而出,成为贵人呢?你能在20年前便选中他的话,要么是你有独到的眼光,要么就是你乱打乱撞,碰到“超好运气”。

二、为什么大多数投资者宁愿自己买股票

股票分析师为什么不买股票

中国的股票市场与发达国家相反,散户投资者占大多数(有数据说超过80%的股票由散户持有)。

我没学过金融,但是觉得股票型基金有资金雄厚、操作人员更专业、时间更充沛这些教条式的优势挺有道理。

为什么大多数中国股市投资者宁愿自己买股票,而不购买股票型基金?是因为散户不了解,自信更有眼光?还是因为在中国基金的现实不像理论上那样美好?
中国证券市场监管不完善,很多老鼠仓的存在,大家对基金普遍不信任。

而且,很多主动型基金的收益也令人不敢恭维。

股票的巨大收益诱惑,也符合中国人好赌的性格。

其实老鼠仓说的都是主动型基金出现的问题,像ETF,指数基金这些被动基金,都是严格复制指数的,可以说真正的公开透明。

而直接购买行业指数,要比从几千个股票中挑选简单的多,还不用担心买到地雷股。

关于购买主动型基金,只要坚持正确的选择基金的方法,其实也不大可能会出现严重跑输大盘的情况。

基金和股票一样,很多时候还是要看行情吃饭。

众所周知,散户很少有跑赢大盘的,直接购买大盘ETF也许是散户的制胜法宝。

也许这就是为什么巴菲特反复推荐购买指数基金的原因。

最近看到一组数据,A股总市值约20万亿,截止13年底公募基金持股市值1.3万亿,其他私募等加起来专业机构投资者持股总市值占A股总市值比例不到15%。

而美国公共基金净资产占美股总市值73%。

中国是名符其实的“散户市”,而美国是“机构市”。

很多人问我问什么经常推荐买基金,而不说买股票。

其实不买股票是真的水平有限,而且基金也有很多比买股票好的地方。

一、分析股票真的不简单
数量太大,市场上现在差不多2800只股票,挨个分析下来费时费力,而且还可能遇到黑天鹅事件。

如果看好一个行业,直接买该行业的ETF就好了,或者激进点直接买分级B。

价值分析派那种对上市公司的财务报表的分析对于普通人来说门槛太高了,而且不同行业的企业分析逻辑是完全不一样的。

比如证券和医药企业的分析就完全两回事,很难把握公司脉络。

就算是巴菲特这样的价值分析大师,也是建议普通投资者投资指数基金。

相信学习过技术分析的投资者肯定也有这样的感悟,技术分析丝毫不比价值分析简单。

同样,如果技术分析高手,也可以通过只对几个行业指数进行划线,然后购买该行业的分级B更能获得超额收益。

二、可以免除印花税,投资成本低
投资基金,更买股票相比,一个很大的优势就是可以不用交印花税。

俗话说,省到就是赚到。

这里说的投资成本低是指,场内交易的分级基金等品种。

比如场内购买证券B,只需要付出和购买股票一样的佣金,不用交印花税的。

三、散户也可以杠杆交易
融资融券门槛一直很高,有些散户为了扩大杠杆不惜去付出高额利息配资交易。

我想说,分级基金的分级B为散户带来了低门槛的杠杆,而且成本只有6%左右,远低于融资配资。

四、T+0交易,投资更灵活
A股不能T+0交易,一直被广大投资者诟病,尤其是喜欢短线交易的。

而上海证券交易所推出的分级基金,可以通过当日买入合并抛售等方式实现T+0交易。

五、盈利的方式更多,投资方向更广
如果买股票,只能买入等待股票上涨来获利。

而基金除了买入等待上涨外,还可以有很多方法盈利。

比如前期文章说的分级基金的套利。

比如去年证券B疯涨的时候,通过母基金申购分拆分级B,不仅赚了净值和价格之间的价差,而且还享受到了证券股票上涨的收益。

当时一天基本就可以获得接近20%的收益。

同时,通过基金还可以投资美股,黄金,债券市场等。

不用像买股票一样只能等待牛市的到来。

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