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投资基金数量(基金数量以多少为宜)

仅申购一两只基金,基民可能要承担很大的风险。那么是不是说,如果能够在投资组合中放入一二十只基金,便可以更有效地分散投资的风险呢?当然不是!如果基民购买了20只基金,但所购入的基金全部属于股票型,那他所承受的风险将会更大。我们知道,股票型基金中的股票比重在60%以上,一且股市发生震荡整理或是下跌,股票型基金必然会随之出现基金净值下跌的情况。

投资基金数量

再者,由于所购人的基金类型趋同,使得股市波动时,这20只股票型基金势必会随着股市的波动而同向波动。股市上涨,这20只基金的净值将可能同时上涨;股市下跌时,这20只基金有可能会同时下跌。这就是说,当基金投资组合中的所有基金都属于同一类型或是绝大部分趋同时,就算是基民购买的基金数量再多,也很难达到分散基金投资风险的目的。

所以,基民千万不要盲目地以数量代替质量,否则,相当于从一个极端走向了另一个极端。基金投资组合的确能够有效地分散基金投资中的风险,但是,那是建立在将手中的资金投放到不同类型的优质基金上。正确的做法是,在进行基金投资组合的构建时,基民应根据自己的风险承受能力,在不同类型的基金上投放适当的资金。

其实,基金数量过多,除了不能有效地分散风险之外,至还会影响到最终获取的收益。想必大家都知道,2006 年股市的火爆上涨,股票型基金大多取得了骄人的业绩。假如两个人在同一时间入市,其中一个恰好购买到年收益率排在中游的三只股票型基金(随机选取三只基金), 而另一个则购买了全部股票型基金,你觉得他们两个究竞谁的收益更大?

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根据直觉判断,或许你会认为是购买全部股票型基金的那个人收益大,事实真的是这样吗?通过计算可知,购买到年收益率排名中游三只股票型基金的人,所取得的年收益率达到144.50%,而那个购买了全部股票型基金的人,他最终的年收益率则仅为117.36%。可见,如果仅仅是将重点放在数量上,最终非但不能降低基金投资的风险,甚至还会因此使获得的收益下降。

所以说,构建基金投资组合并不是简单的数量的相加,而是一种科学的资金分配方式。只有合理的、适合你自身的基金投资组合,才能够达到有效分散风险,提高收益的目的。否则,数量太少,将很难分散风险,容易造成组合的剧烈波动,影响收益的稳定性;数量太多,同样不能达到分散风险的目的,还有可能影响最终的收益。那么,到底多少只只基金才合适呢?

根据国外的研究表明,当基金投资组合中的数量达到8-15只时,组合会表表现出一种市场趋同性;持有的数量超过15只,基金投资组合就不能进一步分散风险。此外,基民自身所持有的资金量大小也决定了基金组合的数量。通常,本金在100万元以下,将基金的数量控制在8只以下为宜。

投资基金数量

所以,就我国目前市场状况而言,中小投资者可将组合的数量控制在3-6只。

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