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私募投资基金人登记和备案(私募登记备案)

来源:积募

私募投资基金人登记和备案

最近,有小伙伴向小编发出灵魂拷问:私募基金为什么要备案?小编忍不住反问了一句:那到底是你自己要备案的呢,还是监管逼你去备案的呢?今天我们就来聊聊这个话题!

首先,私募管理人登记、私募基金备案这个事儿,还真是监管的要求,不信你看:

01 证券投资基金法

全国人大通过的《证券投资基金法》有以下规定:

第十条 基金管理人、基金托管人和基金服务机构,应当依照本法成立证券投资基金行业协会(以下简称基金行业协会),进行行业自律,协调行业关系,提供行业服务,促进行业发展。

第八十九条担任非公开募集基金的基金管理人,应当按照规定向基金行业协会履行登记手续,报送基本情况。

第九十四条非公开募集基金募集完毕,基金管理人应当向基金行业协会备案。

第一百一十一条 基金行业协会履行下列职责:

……

(七)依法办理非公开募集基金的登记、备案;

……

02 私募投资基金监督管理暂行办法

中国证监会发布的《私募投资基金监督管理暂行办法》中专门有一章规定了登记备案的相关事宜,其中有规定:

第七条各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定,向基金业协会申请登记,报送以下基本信息:

(一)工商登记和营业执照正副本复印件;

(二)公司章程或者合伙协议;

(三)主要股东或者合伙人名单;

(四)高级管理人员的基本信息;

(五)基金业协会规定的其他信息。

基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内,通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式,为私募基金管理人办结登记手续。

第八条各类私募基金募集完毕,私募基金管理人应当根据基金业协会的规定,办理基金备案手续,报送以下基本信息:

(一)主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别;

(二)基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的,应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金,还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件;

(三)采取委托管理方式的,应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的,还应当报送托管协议;

(四)基金业协会规定的其他信息。

基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内,通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式,为私募基金办结备案手续。

上面两个来自全国人大、中国证监会的监管法规赋予了中国基金业协会进行私募管理人登记、私募基金备案的职责,明确规定了私募的登记备案制,所以这是监管的要求。

但是,从另一个方面来看,为了大家的合法权益得到保障,如果涉及到对外募资,一定要主动登记备案的。关于不备案的后果,小编想到了3个原因:

一、容易被定义为非法集资

非法集资和私募基金的一个重要区别就是,私募基金是经过登记备案的,非法集资则没有。如果私募管理人没有登记、私募基金没有备案,直接负责的主要人员很可能会面临行政处罚,如果操作不规范甚至有可能涉嫌非法经营、非法集资、非法发行证券等犯罪而被追究刑事责任。

特别是与投资人产生纠纷的情况下,不会受到法律认可和保护,而且很可能会将投资的性质从委托理财变为借贷,一旦亏损会面临赔钱的风险。

戴上了违规违法的帽子,既无法很好地募集到合格投资者的投资,更不可能参与政府各类引导基金等大型机构投资者的合作。

二、无法进行证券投资

《证券投资基金法》第九十条的规定,未经登记,任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动,包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额,以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。

私募基金开立证券账户前,需要提供在中基协的备案函,如果无法提供便无法开立证券账户进行交易。所以,如果有对外募资,一定要按要求做好基金备案。

三、无法上市退出或享受税收优惠政策

如果是股权投资基金,不登记备案,所投资的企业可能无法通过挂牌、上市或定向增发等途径退出。如果是创业投资基金,可能无法享受国家和当地政府税收、补贴等优惠政策。

灵魂拷问

私募基金,到底是你自己要备案的呢,还是监管逼你去备案的呢?

——很多小伙伴会觉得备案很麻烦,但因为监管要求了所以不得不去备案。反过来想想,登记备案的好处也有很多,不仅可以证明你是正规军,是一种信誉的提升,还能享受很多政策上的便利,甚至在个别纠纷中还能得到一个保护自身的利器,因为我们都是按合法合规的流程办事的,即使产品亏损了,只要各项工作做到位,也不会承担不属于自己的责任。

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