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股票投资基金应有60%(股票型基金是主要品种)

【环球网 记者 谭雅文】年前晒收益,年后晒亏损,社交媒体上的基金讨论热潮,把年轻新基民群体推到台前。而在两年前,90后基民占比不到3成。

3月9日,中国基金业协会发布《2019年全国公募基金投资者状况调查报告》(以下简称《调查报告》)。根据场外投资者基本情况数据,截至2019年底,我国公募基金场外自然人投资者账户数为6.0675亿,30岁以下的青年投资者,占比28%。

社交媒体放大了90后基民的声音。真实情况是,30—45岁中青年投资群体仍是主力,占比达到40%。45—60岁的中年投资者占比24%。

此外,《调查报告》发布了几组有意思的数据,对个人投资者进行了精准画像——从教育背景来看,6成以上数投资者拥有本科以上学历,过半投资者在学校接受过金融知识教育。从工作性质和收入水平来看,近5成投资者从事与金融有关工作,6成以上投资者的税后年收入在10万元以上。

据调查,近9成投资者实现2019年基金整体盈利。其中,19.2%的投资者上年度基金盈利 30%以上,44.9%的投资者上年度基金盈利 10%-30%,19.5%的投资者上年度基金盈利 5%-10%,

8.2%的投资者上年度基金盈利 5%以内。此外,有4.5%的投资者上年度基金投资出现亏损。在择时能力上,有4成基金个人投资者会在大盘下跌时购买基金。

股票投资基金应有60%

长期价值投资、分散投资等观点影响着基民配置策略。2019年度投资者基金持有期超过一年的比例比2018年略有上升,54.6%的投资者持有单只基金的时间超过一年。持有数量上来看,有11.6%的投资者持有一家公募基金公司的产品,44%的投资者保有四家以上基金公司的产品,53.8%的投资者持有的基金在5-15只之间。总体来看,投资者持有基金数量偏多。

股票投资基金应有60%

2019年,股票型基金是个人投资者最主要的投资品种。《调查报告》显示,28.0%的基金个人投资者最主要的基金购买品种是股票型基金(不含指数基金);16.1%的投资者最主要的投

资品种是指数基金;13.2%的投资者最主要的投资品种是平衡型基金。

机构投资者方面,63家机构投资者可用于投资的资金规模总计14.9万亿元。机构投资者主要投资金融品种前三位是债券、公募基金和股票,有25家机构投资于债券的规模最高,占比39.68%;10家机构投资金额最高的为公募基金,占比15.87%;9家机构投资金额最高的为股票,占比14.28%。

股票投资基金应有60%

机构投资者主要投资策略是固定收益、绝对收益和权益类相对收益,而另类投资和非标投资策略占比较少。

让人意外的是,《调查报告》称,机构投资者持有单只公募基金的周期一般不超过两年,超过五成机构投资者持有单只公募基金的期限在半年到两年之间。与个人投资者相比,机构投资者持有单只公募基金的周期平均来说较短。

据《调查报告》,有一家机构根据公司旗下基金2019年年度报告,公司27只基金在2019年为投资者赚了364.83亿元。

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