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诺安基金投资价值分析(诺安旗下基金对比)

财说得明白,16年基金投资和研究经验,为你评测热点基金的投资价值,这是专栏的第39期。

本文据采集日期为7月1日。

诺安基金投资价值分析

不少投资者都知道诺安成长这只基金,去年翻倍,排在前10名,吸引了大量投资者的跟进。但是该基金在今年3月份的下跌当中,跌幅也不小,导致有一些年初买入的投资者,正好在高位接盘,随后到3月底4月末出现了明显的亏损。

当然,如果当时不是被吓破了胆马上赎回的话,那也只是浮亏而已,因为后来这支基金又逐步反弹收回失地,但是这一波过山车,让不少新投资者胆战心惊。

其实有不少的投资者并不知道,同样在诺安旗下,还有一支基金,走势也不错,并且由王创练管理,而且任期更加稳定。

本文将会适当的对比这两只基金,读者需要注意,以下所提到的数据分别来自哪一只基金。

诺安基金投资价值分析

业绩波动更小

本文将要评测的基金,是诺安研究精选,成立于2012年底,目前的规模并不是很大,只有6.3亿元,首先在规模的角度来说,就远远小于诺安成长。

还有一点明显的不同,诺安研究精选是股票型基金,诺安成长是混合型基金,作为股票型基金,有最低的股票仓位要求,不得低于80%,所以如果未来出现熊市,诺安成长的灵活性会大一些。

诺安基金投资价值分析

但就目前来看,似乎诺安研究精选在过去这些年的年度涨幅,波动更小,更加稳定一些。

上图是各个年度的涨幅以及排名。

对比数据如下:

2020年上半年,2019,2018,2017,2016年,诺安研究精选的涨幅分别为,33.38%,73%,-19%,5.7%,-7.5%。而诺安成长的分别是42.3%,95.4%,-31.8%,-12.8%,-24.2%。

通过以上的数据我们进行对比就可以发现,在2019年和2020年,诺安成长的涨幅更好,这也是造就诺安成长成为一只明星基金的重要原因,虽然诺安研究精选的涨幅只是略低一些,但知道的人就已经少很多了。

这个也可以称为冠军定律,大家记得住的往往是冠军,很多时候连亚军是谁都不知道。

但是如果进一步往前面几个年度进行对比,我们就发现,从2016年到2018年,六安成长都是下跌的,而且跌幅不小。但是相同的这几个年度,诺安研究精选的跌幅明显较小,甚至在2017年是正收益,因此可见,两支基金相对比而言,诺安研究精选虽然是股票型基金,但是却显得更加稳定。

而且,诺安研究精选的规模也比较稳定,我们主要从份数来看,最近一直都在3亿到5亿份之间波动,对比起其他基金来说,这样的规模就非常稳定了。毕竟最近这一年来,尤其最近半年太多基金,因为业绩不错,规模增长5倍甚至10倍,其实对基金经理的管理也造成了一定的困扰。(当然,基金公司最开心,毕竟收的管理费多了很多,管理费与业绩好不好没有关系)

诺安基金投资价值分析

稳定的经理

如果关注诺安成长的朋友,可能会留意到近期基金经理变更的通告,上一任基金经理王创练,已经结束了对于诺安成长的管理,现在的基金经理是一位新人,只有不足两年的经验。

但是一位基金经理,对于一支基金的业绩表现有太重要的作用了。

上文我们看到了,诺安成长在2018年以及之前的几年业绩并不算好,在同类基金当中的排名也非常的低,但是直到换了王创练之后,业绩马上出现了巨大的变化,在2019年,直到2020年,业绩涨幅和排名都10分不错。

但这样一位经理,却不再管理诺安成长。

不过对于诺安研究精选的投资者来说,就幸运很多了,因为,王创练的任职还十分稳定,从2015年3月接手管理之后,一直到现在都没有变化。

诺安研究精选的股票仓位一直都在高位,毕竟这是一只股票型基金,最低也有80%的要求。在2019年第4季度仓位甚至接近95%。不过该基金的前十大持股,总占比却在40%的附近,近期甚至降到了30%左右,这说明基金经理的持股相对分散,这也有效地降低了投资的风险。

诺安基金投资价值分析

总结

财说得明白跟踪分析基金将近20年,发现对于一些规模不算太大的基金公司来说,基金经理的影响力更大一些,所以我们要非常关注基金经理的变化。

前段时间诺安成长更换基金经理,也曾经特意发表文章,提醒大家。虽然暂时看不出新任基金经理有什么不足,但毕竟是一位新人,没有过往的业绩支撑对他的信任。既然原任的基金经理王创练不是离职,并且还在管理着一些基金,我们完全可以考虑在同一家基金旗下转换基金。

当然,这也提醒了我们,未来要对王创练的去向更关注一些。

如果你投资了诺安,或者你也希望获得各家基金公司经理变动的提醒,一定不要错过财说得明白的文章。

基金投资,看似有不少的窍门,其实远比股票投资容易。财说得明白,希望通过这一系列的基金评测文章,让大家掌握基金投资的最重要技巧。

PS:大家如需要帮忙评测基金,可以在评论区留言,但也请先查看专栏里已经发布的评测。

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