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投资基金组合20年(一个优秀的基金组合)

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众所周知,我们的股票市场是存在一定的波动的,那么在投资者通过投资基金来分散个股带来的各种风险,包括像乐视、獐子岛、保千里等股票的业绩不及预期,康得新和康美药业的财务作假,中兴通讯事件、长生生物疫苗事件、尔康制药虚增净利事件的行业黑天鹅,ST百特、深深房A、ST新亿股票的长期停牌,大商股份、海油工程增发损害老股东利益等事件,所以通过投资基金则可以减少指数中个股的负面影响。

不过即使是投资一篮子股票的基金还是可能出现系统性风险和非系统性风险,这时基金也会有大幅波动,那么我们就可以采用基金组合的方式来降低波动,控制最大回撤,构建符合自身要求的基金组合。

因此今天我们就介绍几种基金组合的方式。

一、低估指数基金组合。不知道各位还记不记得之前我们提到过的指数估值,通过定投低估指数基金来布局。选择低估的指数可以按照PE和PB指标,通过各大平台的估值表来看。除了定期定额的定投方式,我们还可以通过低估定投,适中暂停,高估止盈的方式,甚至可以根据偏移均线法,通过选择沪深300、中证500、创业板指作为参考指数,设定180日均线、250日均线、500日均线作为偏移指标,如果指数高出均线,则按照设定的比例减少投资;如果指数低于均线,相反增加投资。

比如个人当前持有的宽指沪深中证500指数+上证50指数+香港中小,持有的策略指数深证红利+300价值指数+中证红利+500低波动,曾经持有的行业指数中证电子+证券公司+主要消费+TMT50+中证白酒+中证煤炭。在构建了基金组合之后再根据指数估值进行定投买入和及时止盈,获利离开。

二、“核心+卫星”策略的基金组合,这个组合方式就像是卫星城,在主城区周边建设卫星城,围绕主城区发展,并为主城提供一切需要物资和作为主城补充。这中组合方式就像是近年来流行的MOM基金,相较于FOF基金,这种投资方式更多的是投资基金经理,选择那些业绩突出,基金经理长期业绩保持业内领先的主动型基金,然后在此基础上,再投资一些短期业绩靠前的基金作为补充。长期业绩领先基金为主,短期业绩靠前的基金为辅。

每隔一段时间就对持有基金进行筛选,主要判断基金经理的投资风格是否发生偏移,基金经理是否准备离职,基金是否发生变动等问题,然后具体分析。一般选择基金规模在10亿以上,100以下的基金,因为规模适中的基金船小好掉头,而无需考虑资金过于庞大,无股可投的尴尬(1、一只基金持有一家上市公司市值不得超过基金资产净值的10%;2、同一基金管理人旗下基金合计持有一家上市公司股份不能超过该公司股份的10%。)。

三、资产配置基金组合。配置不同资产类型可以有效降低基金波动的风险,我们之前提到的股债平衡策略就是属于资产配置组合中的一种。这种基金组合方式可以根据当前的股票市场行情,资金流动性和自身风险承受能力来进行选择。

在资产配置中主要包括权益类基金、债券基金、货币基金、贵金属(黄金、白银)、定期等,通过投资不同资产来对冲风险,其实这就是我们做了混合型基金的工作,通过配置不同比例的资产来在低波动的前提下获得更高更稳健的投资收益。大家可以根据自身资金量,风险偏好,流动性需求来配置不同资产的比例。

投资基金组合20年

比如在当前的市场下,平衡型的投资者可以配置40%的权益类,30%的固收类,20%的现金和10%的黄金。具体选择哪只基金还需要仔细识别,这在我们的文章中就提到了。在完成基金组合后只要按照策略执行即可。

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