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持银行卡到柜台购买理财产品流程(在银行购买理财产品时)

银行理财产品收益稳定,且风险较低,一直都是风险偏好较低的投资者投资理财的首选。

持银行卡到柜台购买理财产品流程

小九最近发现,大部分投资者都不清楚银监会对银行的“双录”规定,即在银行理财产品销售环节要实行录音录像。不仅如此,虽然银行方面有义务向投资者说明理财产品类型,及时揭露风险,但是仍有不少银行销售人员在介绍理财产品时,故意模糊产品的性质。

近日来,有几个在银行理财上面吃亏的投资者都在935理财咨询的公众平台向专家问到“在银行购买理财产品,需要注意哪些问题?”

持银行卡到柜台购买理财产品流程

为了防止“存款变保单”、“理财产品变保险”、“银行理财被飞单”诸如此类事件的再次发生,小九特意整理了以下4个流程:

持银行卡到柜台购买理财产品流程

  1. 购买银行理财产品前要详细阅读《产品说明书》、《风险提示书》等销售文件,全面了解产品特点,做好风险评估后再签署合同;

  2. 银行理财产品有四性——期限性、收益性、流动性和风险性,必须充分了解,逐一核对具体条款,再根据自身资金需求及使用情况,综合考虑是否购买;

  3. 购买理财产品时,一定要注意,是否在专业、规定的房间内按照录音、录像等程序进行规范交易。业务或产品介绍、相关风险、关键信息提示、客户确认等重点环节都应该包括在录音录像的内容中;

  4. 投资者办理完理财业务后,可通过柜台、客服电话等途径查询交易是否成功,核实是否购买了正确的银行理财产品。

持银行卡到柜台购买理财产品流程

总而言之,投资者在购买银行理财产品,特别是在签署相关合同文件时,一定要清楚相关的流程,有任何不清楚的最好先到935理财咨询的微信公众平台免费咨询专家,避免造成不必要的麻烦以及误解。

官方微信平台(935理财咨询)

银行理财不放心?在935找专家问一问

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